Какое кредитное плечо выбрать для торговли на валютном рынке

В процессе ведения торговли перед каждым трейдером неизменно в какой-то момент встают вопросы о кредитном плече, марже и залоге. По сути трейдеры придерживаются одного их двух мнений:

1. Чем больше размер кредитного плеча – тем выше риски потерять депозит.
2. При большом размере кредитного плеча, растет возможность диверсифицировать капитал при маленькой величине залога и свободным капиталом в достаточных объемах.

Безусловно есть положительные и отрицательные стороны торговли с кредитным плечом.

Кредитное плечо – это получение займа по денежным средствам у брокера. С таким займом, у трейдера есть возможность проводить выгодные сделки при большем капитале, чем у него изначально было на депозите. При этом размер средств, задействованных в сделках трейдера, может значительно увеличиться, однако и убытки могут тоже быть пропорциональны объему заимствованных средств.

Таким образом, кредитным плечом является целевой кредит, который можно получить под залог собственного капитала трейдера, без процентов.

Кредитное плечо — виды

Торговое плечо может иметь различные размеры (виды), а у плавающего кредитного плеча широкий диапазон: он может быть и 1:1, и 1:500. Бывает, что брокер может предоставить кредитное плечо до 1:1000, т.е. если депозит трейдера $2000, то для совершения сделок он может пользоваться суммой в $200 000, а значит брокер предоставляет трейдеру $198 000 из собственных средств.

У многих брокеров есть услуга: Floating Leverage (плавающее плечо), когда они предоставляют плавающее кредитное плечо. Функционал предполагает автоматическое изменение величины при увеличении объемов по открытым позициям. Floating Leverage, как правило, происходит пересчет, чтобы уменьшить его объемы и снизить риски по перерасходу депозитных средств. Когда используется автоматический трейдинг это очень актуально.

Для Forex торгов брокеры предлагают максимум по кредитному плечу – 1:2000. С ним трейдер может начать торги, имея незначительную сумму на своем депозите. Трейдер получает реальную возможность для быстрого увеличения капитала, тем не менее, при превышении по сделке 20% от депозита, брокер может провести ее принудительное закрытие.

Торговый результат трейдера не зависит от объема средств, предоставленных по торговому плечу. Тем не менее от него зависит объем маржи – сумма залога под открытую торговую позицию. При увеличении размера плеча, требование по марже становятся ниже.

Для агрессивного трейдинга не слишком подходит небольшой объем средств кредита в 1:20, так как маржинальные требования повышаются. С большим размером плеча у трейдера есть возможность входить в торги со сделкой по более крупной сделке и получать большую прибыль.

Как работает кредитное плечо?

Финансовое кредитное плечо может быть разных размеров от минимального в 1:5 до максимального в 1:500, а некоторые брокеры предлагают даже 1:1000 и 1:2000. Однако такие предложения встречаются очень нечасто, поскольку к ним прибегают для проведения высокорискованых сделок, а новичкам это не рекомендовано.

К примеру, мы открываем счет у брокера, который по стандартным счетам плечо доходит до 1:1000, а для ECN счета 1:200. При депозите в $300 и 1%-ном колебании курса, прибыль по сделке может быть только $3. Если трейдер прибегнет к кредитному плечу 1:100, то он сможет заключать сделки на сумму в 100 раз больше его депозита, т.е. на $30 000.

При закрытии сделки по активу, риски трейдера заключаются только в части общей суммы, т.е. при сделке в $50 000 вкладываются $500 трейдера и средства брокера в размере $49 500. При удачном завершении сделки на депозит трейдера зачисляются средства, а при неудачном – риски трейдера заключаются в потере всех средств.

Выбор кредитного плеча

На примере легче понять оптимальный размер кредитного плеча, подходящего для ведения торгов по своим стратегиям. Каждый трейдер может сам определить его для себя.

Пример: депозит для начала торгов – $1000, допустимый риск по сделке – 1% от баланса, допустимая просадка – 1%, диверсификация портфеля – максимальная.

Как рассчитать максимум вложений по одной сделке и возможные риски?

Как видно из таблицы, с учетом правил по риск-менеджменту оптимально выбрать кредитное плечо 1:100, что позволит открывать одновременно 100 сделок или вести торги по нескольким сделкам при минимальных рисках. Таким образом понятно, что при низком кредитном плече необходимо увеличить объем депозита для активной торговли с достаточной диверсификацией.

На первый взгляд это довольно противоречиво, так как большое кредитное плечо уменьшает размер рисков. Тем не менее, тут нет противоречия, поскольку риск полной потери средств уменьшается, если кредитное плечо больше, а объемы трейдинга не меняются.

Плюсы и минусы торгов с кредитным плечом

Один из явных плюсов Leverage – трейдер может торговать на Forex с минимальными средствами на депозите, даже если счет центовый, и начинать с $1. Это очень удобно при начальных шагах в трейдинге, изучении того как работает рынок и проверке новых стратегии. Если трейдер ведет торги с долларового счета, то прибыль может получиться довольно внушительной. Стартовый капитал играет ключевую роль.

Трейдинг и обычная торговля довольно разные, и трейдинг более выгоден, так как по начальным инвестициям затраты здесь существенно ниже.

Дополнительное преимущество в ведении торговли на рынке Форекс с применением маржинального плеча: максимальная сумма, которую трейдер может потерять – это сумма своего депозита.

Недостаток использования кредитной маржи: возможность начинающему трейдеру потерять существенную часть своих инвестиций при торгах с использованием Leverage, или даже дойти до маржин-колл.

Опытным трейдерам также важно быть внимательными с кредитным плечом, как и новичкам, поскольку, получая широкий простор для торговли в критической ситуации, риски потерять депозит все равно сохраняются, поскольку уровни StopLoss могут выбиться в силу различных причин.

Источник - https://gerchik.co